скажите пожалуйста. может ли гражданин азербайджана открывать по законодательству банковский счет в другой стране

[number0031]

 доброй ночи. я гражданин Азербайджана

скажите пожалуйста. может ли гражданин Азербайджана открывать по законодательству банковский счет в другой стране? должен ли уведомлять об этом налоговую? могут ли за это штрафовать?

[number0031]

никто не знает?

[number0031]

?

[number0031]

Банковский счет для граждан Азербайджана

Законодательство Азербайджана, как и многих других стран СНГ содержит определенные ограничения и нормы касательно открытия иностранного банковского счета и проведения транзакций в иностранной валюте. В соответствии с Законом Азербайджанской Республики о валютном регулировании (с изменениями и дополнениями по состоянию на 1 мая 2010 года) в Статье 7. Счета резидентов в иностранной валюте сказано:

2. Иностранная валюта, получаемая предприятиями и организациями-резидентами, подлежит обязательному зачислению на их счет в уполномоченных банках, если иное не установлено Центральным банком Азербайджанской Республики.

3. Резиденты могут иметь счета в иностранной валюте в банках за пределами Азербайджанской Республики в случаях и на условиях, устанавливаемых Центральным банком Азербайджанской Республики.

Соответственно владельцем иностранного банковского счета, как гражданин Азербайджана вы можете стать, однако для свободного оперирования вашими денежными средствами вам также стоит ознакомиться со Статьей 9. Валютные операции резидентов, являющихся физическими лицами, в Азербайджанской Республике:

4. Резиденты, являющиеся физическими лицами, могут перечислить за пределы Азербайджанской Республики валютные ресурсы, не превышающие эквивалент, равный 50 (пятидесяти) тысячам долларов США, ранее ввезенные наличными в Азербайджанскую Республику, на основании таможенных документов, подтверждающих их ввоз. При перечислении за пределы Азербайджанской Республики валютных ресурсов в сумме, превышающей эквивалент, равный 50 (пятидесяти) тысячам долларов США, из валютных ресурсов, ранее ввезенных наличными в Азербайджанскую Республику, резиденты, являющиеся физическими лицами, должны представить справку, подтверждающую выдачу им этих средств наличными соответствующим банком или другой кредитной организацией страны, откуда ввозится валюта.

5. Резиденты, являющиеся физическими лицами, могут с соблюдением таможенных процедур вывезти наличными из Азербайджанской Республики валютные ресурсы, не превышающие эквивалент, равный 50 (пятидесяти) тысячам долларов США, ранее ввезенные наличными в Азербайджанскую Республику.

Получается, что при любом случае вам понадобиться доказать не только легальность происхождения ваших денег, но также и источник откуда данные ресурсы поступили, при этом проинформировав налоговые органы и ЦБ Азербайджана.

[Тот_самый]

Выходит если ты продал квартиру, скажем  за 100 тысяч $и уезжаешь из баку, то тебя не выпустят с  деньгами?

[number0031]

22 часа назад, Тот_самый сказал:

Выходит если ты продал квартиру, скажем  за 100 тысяч $и уезжаешь из баку, то тебя не выпустят с  деньгами?

нет конечно

можно в том случае если ты получил эту сумму

[Тот_самый]

31 минуты назад, number0031 сказал:

нет конечно

можно в том случае если ты получил эту сумму

Тогда выходит все мы  заложники? Жил тут , платил налоги, работал на государство, а если уезжать - то только голым?

[number0031]

ну за границу не можешь такую сумму забрать или отправить. если раньше не получил за граничной

так получается

[razer]

да все это на бумаге на деле этот закон ни один человек не соблюдает достаточно на карточку положит заграницей снят вот и все

[L200401]

Требования к открытию банковских счетов определяется законодательством той страны где вы хотите открыть счет. То есть банковское законодательство Аз-на не может разрешить или запретить вам открыть счет, скажем, в США.

Открыв счет вы не обязаны здесь кого-то информировать.

Но при этом банковское законодательство Аз-на регулирует валютные перечисления физический и юридических лиц из страны на иностранные счета, в том числе и в случае если физ. лицо перечисляет деньги на свой счет открытый заграницей. Поэтому если вы захотите что-то перечислить со своего счета в азербайджанском банке на свой счет в иностранном банке, местный банк попросит документы подтверждающие, что это ваш счет.

На сегодняшний день (повторяю именно на сегодняшний день) нет ограничений на перевод со своего счета в аз. банке на свой счет в иностранном банке. Если вы продали квартиру и положили деньги на счет и у вас есть счет в иностранном банке, вы по сегодняшним правилам можете перечислить эти деньги на СВОЙ счет, представив в банк необходимые подтверждающие документы. А вот для перечисления денег со своего счета на имя другого человека (если он не близкий родственник) уже есть ограничения. Кстати близким родственникам, которые заграницей, по сегодняшним правилам, можно перечислять неограниченные суммы, при предоставлении документов подтверждающих родство.    

Ссылки на требования и ограничения есть здесь

Valyuta tənzimi haqqında Qanun

http://www.cbar.az/assets/118/valyuta_tenzimi-qanun.pdf

Valyuta rejimi qaydaları

http://www.cbar.az/assets/152/Qeyri-rezident_ve_rezident_valyuta_rejimi.pdf

Valyuta sərvətlərinin nağd şəkildə çıxarılması/gətirilməsi qaydaları

http://www.cbar.az/assets/2040/Fiziki_shexsler_terefinden_valyuta_servetlerinin_Azerbaycan_Respublikasina_getirilmesi_ve_Azerbaycan_Respublikasindan_chixarilmasi.pdf

[number0031]

16 час назад, razer сказал:

да все это на бумаге на деле этот закон ни один человек не соблюдает достаточно на карточку положит заграницей снят вот и все

тм тоже лимит в день 1000$ можешь снимать. плюс проценты банков, конвертация

невыгодно через карточку

[number0031]

7 часов назад, L200401 сказал:

Требования к открытию банковских счетов определяется законодательством той страны где вы хотите открыть счет. То есть банковское законодательство Аз-на не может разрешить или запретить вам открыть счет, скажем, в США.

Открыв счет вы не обязаны здесь кого-то информировать.

Но при этом банковское законодательство Аз-на регулирует валютные перечисления физический и юридических лиц из страны на иностранные счета, в том числе и в случае если физ. лицо перечисляет деньги на свой счет открытый заграницей. Поэтому если вы захотите что-то перечислить со своего счета в азербайджанском банке на свой счет в иностранном банке, местный банк попросит документы подтверждающие, что это ваш счет.

На сегодняшний день (повторяю именно на сегодняшний день) нет ограничений на перевод со своего счета в аз. банке на свой счет в иностранном банке. Если вы продали квартиру и положили деньги на счет и у вас есть счет в иностранном банке, вы по сегодняшним правилам можете перечислить эти деньги на СВОЙ счет, представив в банк необходимые подтверждающие документы. А вот для перечисления денег со своего счета на имя другого человека (если он не близкий родственник) уже есть ограничения. Кстати близким родственникам, которые заграницей, по сегодняшним правилам, можно перечислять неограниченные суммы, при предоставлении документов подтверждающих родство.    

Ссылки на требования и ограничения есть здесь

Valyuta tənzimi haqqında Qanun

http://www.cbar.az/assets/118/valyuta_tenzimi-qanun.pdf

Valyuta rejimi qaydaları

http://www.cbar.az/assets/152/Qeyri-rezident_ve_rezident_valyuta_rejimi.pdf

Valyuta sərvətlərinin nağd şəkildə çıxarılması/gətirilməsi qaydaları

http://www.cbar.az/assets/2040/Fiziki_shexsler_terefinden_valyuta_servetlerinin_Azerbaycan_Respublikasina_getirilmesi_ve_Azerbaycan_Respublikasindan_chixarilmasi.pdf

спасибо вам огромное. не мог найти в интернете эти материалы

[Мастерр]

Может В любой стране мира Соответственно валютный

[razer]

8 часов назад, number0031 сказал:

тм тоже лимит в день 1000$ можешь снимать. плюс проценты банков, конвертация

невыгодно через карточку

Не знаю как у вас, я банку просто позвонил сказал уберите лимит вообще, они и убрали все было по телефону
Процент 1.5% нормально по моему просто подойдите зарубежом в любой банк и попросите наличные из карточки и все дела

[L200401]

Вы конечно можете попросить ваш банк снять лимит с вашей карточки (хотя я думаю, когда вы звонили в свой банк по телефону доллар стоил 0.78:)), а сейчас мало какой нормальный банк это сделает), но почти у всех банков есть лимит на снятие средств с банкоматов в течение 1 дня. В Европе это обычно в районе 2000-3000 евро. Так что за один раз 100 000 евро с банкомата вы не снимете. Снять с карточки посредством ПОС-терминала, я тоже сомневаюсь, чтобы какой-нибудь европейский банк на это пойдет. У них за операциями с наличными контроль жесткий, требования по противодействию отмыванию денег. 

[number0031]

В 05.01.2016в10:27, L200401 сказал:

Требования к открытию банковских счетов определяется законодательством той страны где вы хотите открыть счет. То есть банковское законодательство Аз-на не может разрешить или запретить вам открыть счет, скажем, в США.

Открыв счет вы не обязаны здесь кого-то информировать.

Но при этом банковское законодательство Аз-на регулирует валютные перечисления физический и юридических лиц из страны на иностранные счета, в том числе и в случае если физ. лицо перечисляет деньги на свой счет открытый заграницей. Поэтому если вы захотите что-то перечислить со своего счета в азербайджанском банке на свой счет в иностранном банке, местный банк попросит документы подтверждающие, что это ваш счет.

На сегодняшний день (повторяю именно на сегодняшний день) нет ограничений на перевод со своего счета в аз. банке на свой счет в иностранном банке. Если вы продали квартиру и положили деньги на счет и у вас есть счет в иностранном банке, вы по сегодняшним правилам можете перечислить эти деньги на СВОЙ счет, представив в банк необходимые подтверждающие документы. А вот для перечисления денег со своего счета на имя другого человека (если он не близкий родственник) уже есть ограничения. Кстати близким родственникам, которые заграницей, по сегодняшним правилам, можно перечислять неограниченные суммы, при предоставлении документов подтверждающих родство.    

Ссылки на требования и ограничения есть здесь

Valyuta tənzimi haqqında Qanun

http://www.cbar.az/assets/118/valyuta_tenzimi-qanun.pdf

Valyuta rejimi qaydaları

http://www.cbar.az/assets/152/Qeyri-rezident_ve_rezident_valyuta_rejimi.pdf

Valyuta sərvətlərinin nağd şəkildə çıxarılması/gətirilməsi qaydaları

http://www.cbar.az/assets/2040/Fiziki_shexsler_terefinden_valyuta_servetlerinin_Azerbaycan_Respublikasina_getirilmesi_ve_Azerbaycan_Respublikasindan_chixarilmasi.pdf

dobriy nochi. vot chitayu seycas, ogranichenie est. mojna otpravit zagranichu esli ranshe polucili etu summu. esli net net.

 

1. Fiziki şəxs olan rezidentlər əvvəllər Azərbaycan Respublikasına köçürülmüş valyuta sərvətlərini Azərbaycan Respublikasından maneəsiz köçürmək hüququna malikdirlər

2. Fiziki şəxs olan rezidentlər əvvəllər Azərbaycan Respublikasına köçürülmüş valyuta sərvətlərini Azərbaycan Respublikası Mərkəzi Bankının müəyyən etdiyi qaydalara uyğun olaraq müvəkkil banklar tərəfindən verilmiş arayışlar əsasında gömrük prosedurlarına əməl etməklə nağd şəkildə Azərbaycan Respublikasından çıxara bilərlər.

[FMRI]

Можете, так как я сам в поза прошлом году в США открыл себе счет Checking & Savings и положил туда деньги кеш.

 

Edited January 14, 2016 by FMRI

[number0031]

1 час назад, FMRI сказал:

Можете, так как я сам в поза прошлом году в США открыл себе счет Checking & Savings и положил туда деньги кеш.

 

какую сумму? и причем кеш? мне надо банковский перевод с баку заграницу  

[L200401]

14 hours ago, number0031 said:

dobriy nochi. vot chitayu seycas, ogranichenie est. mojna otpravit zagranichu esli ranshe polucili etu summu. esli net net.

 

1. Fiziki şəxs olan rezidentlər əvvəllər Azərbaycan Respublikasına köçürülmüş valyuta sərvətlərini Azərbaycan Respublikasından maneəsiz köçürmək hüququna malikdirlər

2. Fiziki şəxs olan rezidentlər əvvəllər Azərbaycan Respublikasına köçürülmüş valyuta sərvətlərini Azərbaycan Respublikası Mərkəzi Bankının müəyyən etdiyi qaydalara uyğun olaraq müvəkkil banklar tərəfindən verilmiş arayışlar əsasında gömrük prosedurlarına əməl etməklə nağd şəkildə Azərbaycan Respublikasından çıxara bilərlər.

2-й пункт касается только вывозы в наличной форме. Это не ваш случай я так понимаю.

То что вы написали в первом случае, (Vayuta tənzimi haqqında Qanun, maddə 9, bənd 1) говорит о том, что вам законом разрешено вывезти без ограничений сумму, перечисленную вам ранее из-за границы. Дальше посмотрите 6-cı bənd. "Bu maddənin 1-5-ci bəndərində müvafiq qaydada Azərbaycan Respublikasına köçürülmüş və ya nağd şəkildə gətirilmiş valyuta sərvətləri istisna omaqla fiziki şəxs olan rezidentlərin digər valyuta sərvətərinin Az. Respublikasından köçürülməsi ........... qaydalarını Az. Resp. Mərkəzi Bankı müəyyən edir. 

То есть если день ранее перечислены из-за границы вопросов нет, закон однозначно говорит, можете перечислять обратно хоть миллион. Если это другие валютные средства, то есть не ранее вам перечисленные, а которые у вас здесь например на валютном счете лежат, то правила перечислений таких среств заграницу устанавливает ЦБА.

Потом открываете http://www.cbar.az/assets/152/Qeyri-rezident_ve_rezident_valyuta_rejimi.pdf

и читаете пункт 2.2.2. (х) 5-й абзац rezidentin xarici bankdakı hesabına depozit qoyuması məqsədilə köçürmələr

Запомните, что cari hesab (yəni müddəti olmayan) da depozit hesabı kimi sayılır

дальше в Правилах идет абзац в котором говорится какие при этом нужны подтвержающие документы.

Еще запомните, что в этом случае у вас должен быть счет на ваше имя и у вас должны быть документы потверждающие , что этот счет на ваше имя (например, договор об открытии счета в иностранном банке) 

Удачи

[MasterZ]

до последних событий,народ особо с этим не заморачивался.

Была система "серых"переводов,за 1,5-2 проц.,в любую страну мира,любую сумму

[number0031]

В 14.01.2016в17:53, L200401 сказал:

2-й пункт касается только вывозы в наличной форме. Это не ваш случай я так понимаю.

То что вы написали в первом случае, (Vayuta tənzimi haqqında Qanun, maddə 9, bənd 1) говорит о том, что вам законом разрешено вывезти без ограничений сумму, перечисленную вам ранее из-за границы. Дальше посмотрите 6-cı bənd. "Bu maddənin 1-5-ci bəndərində müvafiq qaydada Azərbaycan Respublikasına köçürülmüş və ya nağd şəkildə gətirilmiş valyuta sərvətləri istisna omaqla fiziki şəxs olan rezidentlərin digər valyuta sərvətərinin Az. Respublikasından köçürülməsi ........... qaydalarını Az. Resp. Mərkəzi Bankı müəyyən edir. 

То есть если день ранее перечислены из-за границы вопросов нет, закон однозначно говорит, можете перечислять обратно хоть миллион. Если это другие валютные средства, то есть не ранее вам перечисленные, а которые у вас здесь например на валютном счете лежат, то правила перечислений таких среств заграницу устанавливает ЦБА.

Потом открываете http://www.cbar.az/assets/152/Qeyri-rezident_ve_rezident_valyuta_rejimi.pdf

и читаете пункт 2.2.2. (х) 5-й абзац rezidentin xarici bankdakı hesabına depozit qoyuması məqsədilə köçürmələr

Запомните, что cari hesab (yəni müddəti olmayan) da depozit hesabı kimi sayılır

дальше в Правилах идет абзац в котором говорится какие при этом нужны подтвержающие документы.

Еще запомните, что в этом случае у вас должен быть счет на ваше имя и у вас должны быть документы потверждающие , что этот счет на ваше имя (например, договор об открытии счета в иностранном банке) 

Удачи

что сейчас будет? я уже не могу открыть себе счет и выслать деньги за границу? сегодня приняли же новый закон

[HHK]

Кто знает  , подскажите , пожалуйста ! Какую максимальную сумму наличными в долларах можно ввезти в Азербайджан при приезде и какие документы необходимо заполнить. Допустим ты 3000- 5000 долларов ввозишь , то надо заполнять таможенную декларацию за рубежом или нет ?

[number0031]

20 часа назад, HHK сказал:

Кто знает  , подскажите , пожалуйста ! Какую максимальную сумму наличными в долларах можно ввезти в Азербайджан при приезде и какие документы необходимо заполнить. Допустим ты 3000- 5000 долларов ввозишь , то надо заполнять таможенную декларацию за рубежом или нет ?

от страны зависеть. а вы откуда хотите?

[HHK]

Из Новой Зеландии через Гатар

[L200401]

On 1/19/2016 at 3:26 PM, number0031 said:

что сейчас будет? я уже не могу открыть себе счет и выслать деньги за границу? сегодня приняли же новый закон

1. Изменения к Закону пока не приняты. Они были на 1-м чтении в Парламенте. Изменения вступают в силу после подписания Президентом и опубликования в газ. Азербайджан Пока там ничего нет .

2. Даже с этими изменениями вы все также можете открыть счет заграницей. Опять таки открытие счета в банке другой страны регулируется не нашим законодательством, а законодательством той страны. 

3. Насчет перечисления денег. После принятия изменений к Закону вы все также сможете перечислять деньги заграницу, но если цель перевода попадает в категорию по которой теперь будет взиматься обязательный сбор, то к сожалению, с Вас удержать 20% либо от всей суммы операции или 20% от суммы больше 50000 (зависит от того зачем вы перечисляете деньги)

 

[L200401]

On 1/20/2016 at 1:48 PM, number0031 said:

от страны зависеть. а вы откуда хотите?

 

On 1/19/2016 at 4:54 PM, HHK said:

Кто знает  , подскажите , пожалуйста ! Какую максимальную сумму наличными в долларах можно ввезти в Азербайджан при приезде и какие документы необходимо заполнить. Допустим ты 3000- 5000 долларов ввозишь , то надо заполнять таможенную декларацию за рубежом или нет ?

При ввозе наличности в Азербайджан по текущим правилам ввоз до 10 тыс долларов декларируется в устной форме, больше 10 тыс заполняется письменная декларация, а свыше 50 тыс вам нужно будет еще предоставить выписку с банка той страны откуда вы ввозите деньги (то есть подтверждаете их происхождение)  

 

Насчет деклараций за рубежом то тут вам надо посмотреть правила по ввозу вывозу наличности в той конкретной стране.  

[number0031]

В 22.01.2016в12:28, L200401 сказал:

1. Изменения к Закону пока не приняты. Они были на 1-м чтении в Парламенте. Изменения вступают в силу после подписания Президентом и опубликования в газ. Азербайджан Пока там ничего нет .

2. Даже с этими изменениями вы все также можете открыть счет заграницей. Опять таки открытие счета в банке другой страны регулируется не нашим законодательством, а законодательством той страны. 

3. Насчет перечисления денег. После принятия изменений к Закону вы все также сможете перечислять деньги заграницу, но если цель перевода попадает в категорию по которой теперь будет взиматься обязательный сбор, то к сожалению, с Вас удержать 20% либо от всей суммы операции или 20% от суммы больше 50000 (зависит от того зачем вы перечисляете деньги)

 

добрый вечер сегодня был в банке. хотел перечислить деньги. сказали уже нельзя больше 50 надо платить налоги((((

[Avaria]

1 час назад, number0031 сказал:

добрый вечер сегодня был в банке. хотел перечислить деньги. сказали уже нельзя больше 50 надо платить налоги((((

 

А какой банк? Разве президент уже подписал и его опубликовали?

[number0031]

48 минуты назад, Avaria сказал:

 

А какой банк? Разве президент уже подписал и его опубликовали?

AG 

[Talej Idrisov]

В 01.01.2016в00:51, number0031 сказал:

 доброй ночи. я гражданин Азербайджана

скажите пожалуйста. может ли гражданин Азербайджана открывать по законодательству банковский счет в другой стране? должен ли уведомлять об этом налоговую? могут ли за это штрафовать?

за открытия счета нет никакого штрафа и быть не может!любая страна и любой банк Вам за это только спасибо скажет!я сам лично открывал счета и в украине и в россии,так что смело открывайте!

[number0031]

4 минуты назад, Talej Idrisov сказал:

за открытия счета нет никакого штрафа и быть не может!любая страна и любой банк Вам за это только спасибо скажет!я сам лично открывал счета и в украине и в россии,так что смело открывайте!

спасибо но отправлять не возможно

а европейские банки требуют большую сумму

[Talej Idrisov]

1 минуту назад, number0031 сказал:

спасибо но отправлять не возможно

а европейские банки требуют большую сумму

откройте счет на свое имя в той стране куда вам нужно отправить переведите до 50  тпотом попросите, близких родственников но там нужны документы устанавливающие родство иначе не более 1000 долл в день.

3 минуты назад, number0031 сказал:

спасибо но отправлять не возможно

а европейские банки требуют большую сумму

как понять европейские банки требуют больше??))я в барклай банк до 1000 легко отправлял

[number0031]

надо сразу 300-400 000 перечислять чтобы открыли счет

[Talej Idrisov]

14 часа назад, number0031 сказал:

надо сразу 300-400 000 перечислять чтобы открыли счет

скорее всего у вас неверная информация.

[number0031]

10 час назад, Talej Idrisov сказал:

скорее всего у вас неверная информация.

не читайте в интернете про банки швейцарии люксембурга и тд а банки евросоюза вообще не открывают кроме прибалтики и кипра

1 минуту назад, number0031 сказал:

не читайте в интернете про банки швейцарии люксембурга и тд а банки евросоюза вообще не открывают кроме прибалтики и кипра

точнее читайте в интернете

[L200401]

On 1/29/2016 at 10:14 PM, number0031 said:

On 1/29/2016 at 8:25 PM, number0031 said:

добрый вечер сегодня был в банке. хотел перечислить деньги. сказали уже нельзя больше 50 надо платить налоги((((

AG 

Изменения к Закону еще не подписаны. Если в банке вам говорят, что надо оплачивать налог, потребуйте чтобы вам предъявили изменения к закону о валютном регулировании, подписанные президентом и опубликованные в официальной прессе (например, в газете "Азербайджан"). Предъявить не смогут, потому что они не подписаны. Принятие законопроекта в парламенте не означает его вступление в силу, это означает, что принятый парламентом закон идет на подпись к президенту. Президент может подписать, может наложить вето, может вернуть на доработку. 

Так что банк что-то там мутит, вам говорит про изменения к закону, а на самом деле у них нет валютной ликвидности. 

 

 

[doomy]

В 02.01.2016 в 02:51, number0031 сказал:

 доброй ночи. я гражданин Азербайджана

скажите пожалуйста. может ли гражданин Азербайджана открывать по законодательству банковский счет в другой стране? должен ли уведомлять об этом налоговую? могут ли за это штрафовать?

 

[angelos_]

добрый день, какова ситуация на 2019 год? 

[rebel spirit]

Почему не может? 21 век... Другой вопрос откроют ли вам его зависит от страны и источника ваших средств. 

 

Что касается налоговой то у нас нет ежегодной декларации имущества а если была бы то только тогда надо было бы указать.

До сих пор в Азерб. еще ни одна организация ни разу не интересовался наличием счета ни в одной стране кроме как наличие счета в США.

[Святая Лиза Мальдивийская]

В 22.10.2019 в 16:45, angelos_ сказал:

добрый день, какова ситуация на 2019 год? 

Зависит от страны . В ес могут возникнуть проблемы с комплаенс .