Пять азербайджанских банков находятся на грани закрытия. Акрам Гасанов о том, как банки обманывают клиентов

[$nake]

Сегодня в Азербайджане функционирует 30 банков, при этом почти половина из них - проблемные. Состояние же пяти финансовых институтов и вовсе критическое, можно сказать, что они на грани закрытия», - сказал Media.Az директор юридической фирмы «Əkrəm Həsənov və Partnyorları», член Коллегии адвокатов Азербайджана Акрам Гасанов.

Несмотря на то, что доверие населения к финансовому сектору возросло, встречаются случаи банковских афер. Эксперт рассказал о самых частых случаях обмана граждан.  

«Как правило, мошенничеством занимаются не руководящие, а рядовые сотрудники. Например, они прикарманивают деньги со счетов населения. Это копейки, но несложно догадаться о каком количестве граждан идет речь. Безусловно, люди этого чаще всего даже не замечают. Как правило, это делают те сотрудники банковского филиала, у которых есть доступ к İT-системе. Поскольку все деньги граждан хранятся на банковских счетах, соответсвенно работник банка имеет к ним доступ, он списывает по паре копеек с каждого счета и переводит их на свой отдельный банковский счет. Безусловно, это происходит не сразу со всех счетов, и не регулярно, но с определенной периодичностью. Потом, конечно, человек снимает эти деньги и использует по собственному усмотрению. Если подобные факты всплывают, то начинается внутреннее разбирательство и виновников привлекают к ответственности. А если в деле замешан кто-то из руководящего звена, то все списывается на техническую ошибку. Я не припомню, чтобы по подобным фактам к ответственности был привлечен руководитель финансового института. Банки не заинтересованы в том, чтобы такого рода дела получали огласку. Как правило, деньги человеку возвращают, и на этом все заканчивается», - сказал А.Гасанов.

По его словам, второй вид непреднамеренного мошенничества – это присвоение «неофициальных» вкладов граждан. К примеру, человек пришел в филиал какого-либо банка, изъявив желание открыть вклад. С ним заключают договор, выдают соответствующий чек. Но при этом руководство филиала не оформляет вклад официально, не вбивает в базу данных самого финансового института. Обычно это делается для нелегального денежного оборота. 

«Как правило, изначально у руководителя филиала не возникают мысли обокрасть вас. Он, зная, что вклад оформлен, например, на год, дает эту сумму денег кому-то в кредит, при этом, проценты от оплаты кладет себе в карман. Ведь этот вклад нигде официально не зафиксирован, хотя вкладчики этого не знают. Эту сумму денег руководитель банковского филиала может вложить куда угодно, даже сыграть на валютном рынке Forex. Но, бывает, возникает ЧП, а вложенная сумма сгорает, или кредит не возвращается, тогда человек просто вынужден делать вид, что никакого вклада не было», - говорит он. 

Акрам Гасанов сказал, что в практике бывали случаи, когда человек приходил в банк, а ему заявляли, что его вклада не существует. «Разумеется, что проводится разбирательство, но работник банка отпирается до последнего. В этом плане наши финансовые институты очень нечистоплотны», - сказал А.Гасанов. 

Он отметил, что существуют и аферы с кредитами. «Сотрудник банка может оформить кредит, попросить знакомого человека подписаться под документами, обещая, что ничего за это ему не будет. Но бывает и похуже, когда работники банка просто подделывают подписи бывших заемщиков, а деньги присваивают. Известны случаи, когда банки незаконно оформляли на граждан кредиты. Помнится, одному такому гражданину предоставил 50 миллионов долларов, другому – 30 и т.д. Как правило, это также связано с незаконным оборотом финансов, и схема точно такая же, как и в случае с кредитами», - заключил А.Гасанов.

По его словам, это происходит в тех банках, где просто действует неправильная система управления и контроля. 

Отметим, что в рамках пресс-конференции по итогам 2019 года заместитель генерального прокурора, начальник Главного управления по борьбе с коррупцией при генеральном прокуроре Кямран Алиев отметил, что в Азербайджане по банковскому сектору было возбуждено 22 уголовных дела в отношении 57 человек.

https://media.az/economy/1067761508/pyat-azerbaydzhanskih-bankov-nahodyatsya-na-grani-zakrytiya-finansist-rasskazal-o-moshennichestve-fininstitutov/

[anonimus@55]

Надо закрыть капитал банк. На 3800 сверху  ВНИМАНИЕ 2750 ПРОЦЕНТЫ 

[Turan_04]

9 минут назад, $nake сказал:

Как правило, мошенничеством занимаются не руководящие, а рядовые сотрудники.

 

якобы они в неведении.)

[DRILL INSTRUCTOR]

Вся банковская система зло. 

[İxLixBixTix]

Возросло доверие, это серьёзно? 

[allecs]

А где список этих 5 банков?

[basir]

21 minutes ago, allecs said:

А где список этих 5 банков?

может вам еще ключи от квартиры где деньги лежат?

[Elman_Bakilli]

ниочемная статья... 

[crephistor]

Громкое название в стиле наших "журналюг", а статья ни о чем. 

[allecs]

3 минуты назад, basir сказал:

может вам еще ключи от квартиры где деньги лежат?

Ну так тема же так и называется "Пять азербайджанских банков находятся на грани закрытия"

Ну так и скажите народу, что это за банки

[nibilung]

4 minutes ago, allecs said:

Ну так тема же так и называется "Пять азербайджанских банков находятся на грани закрытия"

Ну так и скажите народу, что это за банки

 

Это же наши журналисты писали, чтобы назвать имена душок должен быть.

[Nurle]

А почему Акрам Гасанов не называет эти банки?

Чего он ждет?

Боится?

Тогда не надо было интервью давать. Так любой может.

[İxLixBixTix]

11 минуту назад, nibilung сказал:

 

Это же наши журналисты писали, чтобы назвать имена душок должен быть.

Но давайте методом исключения Papa банк я исключаю.  Ваша версия? 

[Korol-112]

[İxLixBixTix]

1 час назад, Nurle сказал:

А почему Акрам Гасанов не называет эти банки?

Чего он ждет?

Боится?

Тогда не надо было интервью давать. Так любой может.

Посмотрите отчеты. Он просто предупредил. А вы играйте рускую рулетку. 

[samirzey89]

Что за фигню я только что прочел? Ит- сотрудники крадут деньги по копейке со счетов?  Такое мог написать только человек весьма далекий не только от банковской сферы, но и вообще без минимальных понятий об ИТ инфраструктуре банка. Все транзакции со счетов внимательно отслеживаются, кроме отдела процессинга есть так же отдел аудита.  Теперь представьте директора процессинга который видит несколько тысяч операций по паре копеек на 1 счет. Пустая статья написанная на чистой воде.  

[vunsdorf]

2 часа назад, allecs сказал:

А где список этих 5 банков?

 

Игра в кошки -мышки от медиа. az 

 

заголовок на то и рассчитан чтобы прочитали эту    зашифровку .  \

 

 Это некорректно - и завтра читатель прочитав такой аналогу олмайан заголовок - просто не откроет текст.

Или сайт теряет доверие - и   просмотры резко уменьшатся. 

 

Сказали а скажите и б, дана.  Интервьюируемый  не из  трусливых. По fb  знаю.  И почему не озвучил 5 банков. 

 

И как догадаться - на пальцах?  Или дунуть плюнуть. 

[vunsdorf]

18 минут назад, samirzey89 сказал:

Что за фигню я только что прочел? Ит- сотрудники крадут деньги по копейке со счетов?  Такое мог написать только человек весьма далекий не только от банковской сферы, но и вообще без минимальных понятий об ИТ инфраструктуре банка. Все транзакции со счетов внимательно отслеживаются, кроме отдела процессинга есть так же отдел аудита.  Теперь представьте директора процессинга который видит несколько тысяч операций по паре копеек на 1 счет. Пустая статья написанная на чистой воде.  

 

И потом. Вроде как общий сервер - и отслеживаются все движения-переводы операции. 

 

Хотя еще несколько лет назад да несколько филиалов были уличены в таких финансовых преступлениях. 

По памяти: среди них  бинагадинский филиал Капитал банка,   далее филиал Муган, далее экс-Парабанка и еще др. Ах да и экс- Ройал банк  - открыл его иранец, потом кажись в Штаты не то куды смотался. 

Но сегодня все четко. И почти невозможно снять со счета.

Другое дело - если отдаешь нелегально  - без договора  - подписи нескольких лиц, печать,   кассовых чеков-квитанции -подпись печать - под хорошие проценты тогда да присвоят и не поперхнутся. 

 

 

 

[nibilung]

1 hour ago, İxLixBixTix said:

Но давайте методом исключения Papa банк я исключаю.  Ваша версия? 

 

Не знаю я в банках деньги не держу. Увы нету столько )))) я все трачу на бензин и бухло.

[bakurent]

Если он озвучит названия банков - это их еще быстрее похоронит. Всегда есть шанс выправить ситуацию.

 

[vunsdorf]

Часто пишут  что вот дескать такой-то врач неправильно сделал операцию, не тот диагноз, не те лекарства назначил. 

Или дорогу некачественно построили - до первого дождичка. Или препод - неуч неучит учеников. 

 

А когда корреспондент, редакция выдают такой Некачественный продукт. 

Коррику прежде надо   нарыть в нете - и что такое Банковское дело, с чем едят кредиты депозиты, отслеживание движения средств и тд А потом идти подготовленным до зубов - на интервью.  

И почему мы должны читать такой "просроченный"  продукт и "отравиться."

 

Столько бездарных сайтов.   Токсичных можно сказать. Токсичные кредиты,  - привет, сайту. 

[vunsdorf]

4 минуты назад, bakurent сказал:

Если он озвучит названия банков - это их еще быстрее похоронит. Всегда есть шанс выправить ситуацию.

 

 

Возможно это и провокация - щас банки зашевелятся - мол кто в этот пятак попадет. 

Если конечно их персонал читает некоторые серые безхребетные никакие сайты. 

 

Вот мой заголовок: Скоро (soon) -ожидается закрытие 5 интернет-сайтов, 2 - интерне-газет, 1  -портала. 

Догадайтесь кто вошел в   этот топ-5. 

 

[bakurent]

2 минуты назад, vunsdorf сказал:

Возможно это и провокация

 

Не думаю, многих и так ясно что в большинстве наших банков коррупция была сверху донизу, все держались на шальных деньгах, сколько тогда стало в одночасье миллионерами только получив кредит в банке?) Неудивительно что сейчас большинство сократило свои филиалы и просто доживают свои дни.

[vunsdorf]

2 часа назад, İxLixBixTix сказал:

Но давайте методом исключения Papa банк я исключаю.  Ваша версия? 

 

За этими кредитными   организациями -  стоят толстые дяди. И чем толще с огромным балконом и  густыми усами  этот дядя -  тем больше шансов не попасть в этот топ. 

А Parabank  зря закрыли прикрыли. Нормальный был банк. Своевременно выдавал  дивиденды. хороший   вежливый был персонал. И  место удобное в центре.   Возле цирка. Вот и цирк с ним произвели. 

 

Кстати, никакой давки при возврате депозитов не было. Все организовали четко, увеличили число операторов -  все шли по очереди. Даже удивительно было. Клиентов  предупредили - что все до одного получат свои деньги.   Так и произошло.

 

Возможно на Акцесс идет охота. Ведь хотели его слить с Никойлом. Было время Акцесс - был самым цивильным, с высоким сервисом, Отличался от других собратьев. Сегодня явно сдали марку. 

 

Отвратным был Дямирйол банк - действительно - как на желдорвокзале,  менеджмент - минус единица, как будто в кябабной (не   по  запаху)  по атмосфере и неурядицам. 

[vunsdorf]

Только что, vunsdorf сказал:

 

За этими кредитными   организациями -  стоят толстые дяди. И чем толще с огромным балконом и  густыми усами  этот дядя -  тем больше шансов не попасть в этот топ. 

А Parabank  зря закрыли прикрыли. Нормальный был банк. Своевременно выдавал  дивиденды. хороший   вежливый был персонал. И  место удобное в центре.   Возле цирка. Вот и цирк с ним   сыграли  

 

Кстати, никакой давки при возврате депозитов не было. Все организовали четко, увеличили число операторов -  все шли по очереди. Даже удивительно было. Клиентов  предупредили - что все до одного получат свои деньги.   Так и произошло.

 

Возможно на Акцесс идет охота. Ведь хотели его слить с Никойлом. Было время Акцесс - был самым цивильным, с высоким сервисом, Отличался от других собратьев. Сегодня явно сдали марку. 

 

Отвратным был Дямирйол банк - действительно - как на желдорвокзале,  менеджмент - минус единица, как будто в кябабной (не   по  запаху)  по атмосфере и неурядицам. 

 

[Нытик Natiq]

4 часа назад, $nake сказал:

 

 

Чувак на Эйюба Ягубова в детстве похож)

А по теме скажу одно. Останутся банки с хорошей крышей и с грамотным менеджментом. Банки где теневыми учредителями являются отставные чиновники можно списывать сразу.

[Tristar]

4 часа назад, allecs сказал:

А где список этих 5 банков?

 

Это не крупные банки. Мало кто там вообще держит деньги. 

[allecs]

1 час назад, nibilung сказал:

 

Не знаю я в банках деньги не держу. Увы нету столько )))) я все трачу на бензин и бухло.

А вот это напрасно надеятся на государство, копите себе на пеньсию

[Caldogno]

4 hours ago, Elman_Bakilli said:

ниочемная статья... 

Вы посмотрите на физиономию этого адвоката. Ведь это же просто дегенерат (с)

[artist88]

4 часа назад, Nurle сказал:

А почему Акрам Гасанов не называет эти банки?

Чего он ждет?

Боится?

Тогда не надо было интервью давать. Так любой может.

Надо его закрыть,бош бош данышыр

[Glade]

5 часов назад, allecs сказал:

А где список этих 5 банков?

Зачем?)) Что сделает рядовой обыватель  - переведет деньги в Капитал, Паша и далее по списку))

[Bosson78]

5 часов назад, allecs сказал:

А где список этих 5 банков?

Давайте поиграем в отгадайка:

 

Назовем банки, которые не закроются. Это - Пашабанк, Юнибанк, Бейналхалгбанк, Капиталбанк, Рабитабанк. Остальных надо остерегаться, обходить стороной и все будет ок.

[Bosson78]

 

Так что, избегайте кредитов. Пускай у вашего соседа будет новый Мерседес, у подруги новая дублёнка, у друга крутой айфон. Не гонитесь за вещами, это все не настолько важное, временное явление. Берегите нервы и силы друзья )

[mcci]

Эле бу  ?

[superman]

Про наши  "банки" всё было ясно с первого дня их существования.

Тут кажется и так всё давно ясно.

[vunsdorf]

1 час назад, Bosson78 сказал:

Давайте поиграем в отгадайка:

 

Назовем банки, которые не закроются. Это - Пашабанк, Юнибанк, Бейналхалгбанк, Капиталбанк, Рабитабанк. Остальных надо остерегаться, обходить стороной и все будет ок.

 

Rabita  - патронирует   первый нефтяник Ровнаг. Так что - как знать? 

Есть еще Premium Bank - также в  верхней  линейке. 

Ещчо - вы забыли - Халг Банк . 

 

Значит надо было написать: 5 банков которые останутся?   И как же скушно станет - монополия без конкуренции.

Одно время - прям подряд шли закрытия. Что ни день. Теперь пауза длиною в несколько лет. Затишье...

 

Монополия как с мобильными операторами - все 3 на усю страну. И цены-пакеты держат и роуминг дорогущий.  И интернет-мегабайты - дорогой.   рекламируют  мол заплатите 25 ман - и грите   от пуза.  Йани кажный месяц отстегните им по 25 ман  - квартирная страховка 50 ман. 

[basir]

5 hours ago, nibilung said:

 

Не знаю я в банках деньги не держу. Увы нету столько )))) я все трачу на бензин и бухло.

вы либо слишком много пьете, либо мало зарабатываете

[Tu4ka]

58 минут назад, vunsdorf сказал:

 

Rabita  - патронирует   первый нефтяник Ровнаг. Так что - как знать? 

Есть еще Premium Bank - также в  верхней  линейке. 

Ещчо - вы забыли - Халг Банк . 

 

Значит надо было написать: 5 банков которые останутся?   И как же скушно станет - монополия без конкуренции.

Одно время - прям подряд шли закрытия. Что ни день. Теперь пауза длиною в несколько лет. Затишье...

 

Монополия как с мобильными операторами - все 3 на усю страну. И цены-пакеты держат и роуминг дорогущий.  И интернет-мегабайты - дорогой.   рекламируют  мол заплатите 25 ман - и грите   от пуза.  Йани кажный месяц отстегните им по 25 ман  - квартирная страховка 50 ман. 

А чей Халг Банк?

[İxLixBixTix]

29 минут назад, Tu4ka сказал:

А чей Халг Банк?

Халг это народ. Кто хозяин народа? 

[FaNtom]

21 minutes ago, İxLixBixTix said:

 

 

1. Access Bank
2. AFB Bank
3. AGBank
4. Amrahbank
5. Azərbaycan Sənaye Bankı – www.asb.az
6. AtaBank
7. Azər Türk Bank – www.azerturkbank.az
8. Azərbaycan Beynəlxalq Bankı – www.ibar.az
9. Bank Avrasiya – www.bankavrasiya.az
10. Bank BTB
11. Bank Melli Iran – www.bmi.ir
12. Bank of Baku
13. Bank Respublika
14. Premium Bank – www.premiumbank.az
15. Expressbank – www.expressbank.az
16. Günay Bank – www.gunaybank.com
17. Kapital Bank
18. MuğanBank – www.muganbank.az
19. Naxçıvan Bank
20. NBCBank
21. National Bank of Pakistan – wwwhttp://www.banksilkway.az/az/default.aspx.nbp.com.pk
22. Nikoil Bank
23. PAŞA Bank – www.pashabank.az
24. Rabitəbank
25. TuranBank - https://turanbank.az/
26. Unibank
27. VTB Bank – www.vtb.com
28. Xalq Bank
29. Yap Kredi Bank Azərbaycan – www.yapikredi.com.az
30. Ziraat Bank 

 

Кто из них?